美国SEC监管的RIA牌照申请流程

RIA 牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的， 
专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有 
成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资 
分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收 
取相应的管理费，并对客户承担委托责任。通常申请注册投资顾的机 
构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试---Series 
65。 
SEC 对 RIA 的监管要求有哪些？ 
SEC 要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺 
骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适 
合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构， 
对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责 
任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾 
问合作的客户利益将得到有效的保障。 
RIA 牌照的注册、申请的资料： 
1.?一份牌照的办理委托书： 
2.公司注册问题?文件： 
?美国公司注册证明?文件； 
?公司的章程（如有）； 
?董事的护照； 
?公司业务说明报告； 
3.系统报备： 
?注册?金金融?行行业管理理委员会的 WebCRD/IARD 系统； 
?填写牌照的申请报告 
?填写 SEC 的问卷报告 
?代理理申请?的声明； 
4.合规报告等其他资料