搭建海外架构合理管理财富

近年来，很多高净值人士需要有效利用离岸架构，实现个人财富的保值增值，并确保财富的安全。因此，对于公司离岸架构的搭建就显得尤为重要了。
通常企业搭建离岸架构主要有三大原因：规避风险、海外资产重组、进行资产所有权的转移。
1、为规避风险 以离岸地注册的公司作为母公司，再以该母公司持有位于世界各地不同司法管辖区的不同目的的公司，可以以其有限责任规避控股者风险或终受益人风险。不论是投资、贸易或服务，离岸公司以设立和解散程序简单、备案迅速、保密以及零税率成为跨国商业组织的佳选择。一些低税率的国家和地区注册的公司已经成为与离岸公司同时使用并设置合规结构的有力工具，例如BVI、开曼、马绍尔、塞舌尔等。
2、为顺利进行资产所有权的转移这种情况多见于境外上市或投资的公司，即所谓“红筹结构”或“海外投资结构”。对于在美国、香港等地上市的公司，如果该母公司在塞舌尔注册子公司，则子公司的资产注入和抽离不受母公司所在地的法律约束。
3、为重组海外资产这种情况常见于进行过海外扩张，但未能合理规划股权结构的公司。这样海外资产的结构通过多层BVI的形式梳理完毕，方便今后的股权操作以及分拆上市。而另一方面，所有海外的利润，都可以作为国内公司的投资收益，而不是经营利润，从而免征或减征企业所得税。其实海外上市比较常见的架构是：大股东→BVI(A)→Cayman→BVI(B)→境内公司。
注册海外公司想要为以后的商业拓展打下框架，以下几点可通用：
一、创业初期：给自己做一个SPV，以后任何的持股或投资以公司名义而不用个人身份。此SPV的选择要点：免公司税，没有做帐审计的要求，没有公开的注册信息可查，不在各银行的黑名单上，和个人所在国家没有签署信息交换协议。
二、初期拓展：给这个SPV开第二个银行账户。个账户用于商业运作用，银行选择用起来方便，银行费率优惠，沟通容易。待有一定的资产累计，开设第二个账户用来收红利或利润留存，银行选择隐秘性好，地点越远越好，开户地没有和个人所在国家签署各种导致信息披露的协议。
三、投资项目：根据近2年的项目地点，选择投资主体公司。不同的投资地点可能要用不同的投资公司以保证：税务优、风险分散、资产剥离方便。
四、上市：如果计划上市，找好VC再看上市地点。再选择上市主体的属地，可咨询专业人士。
总之，以上问题涉及海外投资和境外上市的诸多方面，需要具体问题具体分析，不同行业、不同目的，投资人的国籍不同，都会有不同的答案，如有这方面需求的朋友建议咨询专业机构进行规划。