加拿融监管的MSB的介绍

在加拿大经营的金钱服务业务(MSB)受加拿大反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)要求的约束。加拿大监管机构是加拿融交易和报告分析中心(FINTRAC)。除了监管该行业，FINTRAC从持牌的MSB机构获得定期的报告，并为该行业发布更新行业条例。如果你在魁北克做生意，你也会受到金融市场协会(AMF)的监管。AMF是魁北克省政府监管该省金融市场的机构。此外，作为一个收集个人资料的机构，加拿大私隐专员公署将规管你在个人资料方面的做法。
如你在加拿大经营业务，向公众提供下列服务，你即属金钱服务:
交易:进行交易，您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币。
资金支付：使用电子资金转帐网络或任何其他方法，将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。
兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西：这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。

申请加拿照的必要条件之一是注册加拿大的一家公司。用加拿大公司去申请牌照
加拿大MSB牌照申请工作流程：
1.MSB牌照的金融业务方案设计
2.准备与撰写申请材料
3.向加拿融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请
4.申请过程中，负责回答由加拿融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题。
5.若加拿融交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。

加拿大FTR 牌照优势
● 加拿大FTR是目前所有国内AA类牌中办理费用低的牌照
● 加拿大FTR不需要缴纳保证金
● 加拿大FTR牌照下牌时间快
● 加拿大FTR投诉少，口碑好
● 加拿大FTR牌照是国内AA类牌中少数不需要缴纳月费的牌照
自今年5月份以来加拿大政策收紧，MSB相对比之前申请难度加大，但是仍然是可以申请的，也可以选择转让的MSB牌照。