互金机构反洗钱监管升级 华镇金服恪守准则

　　据相关媒体，我国的反洗钱监管框架及相关制度进一步明确完善，就在10月10日人民银行、银保监会、证监会联合发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》以下简称《办法》，该《办法》将众多互联网金融机构纳入监管框架之中，包括但不限于互联网消费金融，信息服务中介平台等，该《办法》目的是建立起对整个行业实质有效的框架性监管规则。

　　其实早在2015年，中国人民银行就联合相关部门共同发布了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》其中明确了由中国人民银行负责对从业机构履行反洗钱义务，并制定相关的规则。自监管层的工作展开以来，整个行业的风险得到控制，监管机制也逐步完善。而此次由中国人民银行和银保监会联合印发的此次《办法》也从多个方面规划了互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资相关工作。

　　有业内人士指出，监管层将众多互联网金融机构纳入统一的反洗钱监管体系下，也侧面说明了互联网金融逐步融入了主流金融监管体系。也有人指出：现如今金融业占据国民生产总值的8%，如果能够对互联网金融业务加强引导监管，那么在一定程度上也会规范整个金融体系，这也符合监管层的工作目的和原则。

　　而此次《办法》也明确提出了监管要求

　　1、建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制

　　2、有效进行客户身份识别

　　3、提交和可疑交易报告

　　4、开展涉恐名单监控

　　5、保存客户身份资料和交易记录

　　据了解在此次互金领域的反洗钱中，整个互金协会将负责制定并发布各类从业机构执行本办法所使用的行业规则，配合中国银行及其分支机构开展线上线下反洗钱规则，并定期发布风险评估报告。

　　华镇金服自成立以来始终将合法合规视为平台发展的高标准，严格遵守《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》以及相关备案要求，在资金存管、信息披露、风险控制方面都积极响应国家要求，坚决不触碰红线，保障广大用户的合法权益，杜绝一切不合规行为。华镇金服与中国互联网金融协会一直保持着良好的沟通机制，积极学习新政策法律，在夯实自身的基础上，为行业秩序更加规范化贡献出自己的一份力量。