离岸账户维护中有哪些小常识值得我们关注的呢

很多人都了解到香港银行对离岸开户审批和资金流动向的监管越来越来严格，对于在香港新开的账户，每个香港银行都提高了门槛要求，有的银行经理甚至还要求客户购买银行理财产品，或者是存入大量的资金在账户中。
  然而好不容易开下来了银行账户，企业在经营时因操作不当，被拉入敏感账户*终注销的风险。还有的企业，银行账户被注销了，甚至还找不到原因。今天就让我们来了解一下哪些情况是我们需要关注的呢:
银行被注销主要有以下两种原因：
①银行账户长期不使用
②被银行怀疑洗黑钱

如何避免账户被怀疑洗黑钱
1、敏感国家的钱不要收（例如战乱国家：伊朗，苏丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代汇款就要留意了，建议不代收，避免账户的安全；
2、公司的贸易尽量采取“公对公”
3、保持账户有一定的存款，不能欠费；
4、不要资金整存，整取；
5、需要经常运作银行账户，否则超过3个月不活动的账户将会有被关的风险；
6、需确保在银行预留的通讯地址、手机号码、常用的邮箱有效。如果收到银行的调查表格，请及时提供相关资料或回复银行，配合银行的相关调查。
  另外，公司有实际收入，建议实际出具核数报告，避免被银行抽查到，无法提供相关证明，导致银行被冻结。
  综上，账户开好之后维护工作是很重要的，如果没有好好维护而导致关户，那么再开账户又需要耗费精力和时间