数字货币牌照申请 美国MSB牌照与澳洲数字货币牌照
数字货币交易所发展到今日，已经经历过多轮洗牌。撇开安全性不谈，合规将是所有交易所都要面临的一道坎槛儿。
大家都知道，币安能有今日，特别是近日赵总还想挑弄一下红杉资本，与其合规性是分不开的；今天就让我们从合规步入重点：
数字货币交易及数字钱包服务牌照：一般是指在某个国家或当地的运营许可牌照，但也涉及相关的证券、银行、基照，数字货币交易牌照的发行主体一般是国家央行、金融监管机构，当然法律部门的参与也十分重要。各个国家的牌照申请标准也存在较大差异，但交易所一般都需要按当地的企业注册条件和牌照申请标准准备材料。
目前全球已经颁布过数字货币交易行业相关牌照的国家主要有日本、美国、瑞士、泰国、加拿大、菲律宾、爱沙尼亚、白俄罗斯、乌拉圭、澳大利亚等。这些国家对数字货币或者1CO的态度不同，置顶相关法规的标准也不同，但通过颁布数字货币交易牌照的方式将其纳入监管，总的来说是为了保护市场和投资者，促进数字资产在该国法律框架之内合规地存在。限于篇幅，本文暂只对美国和澳洲进行详细介绍：
美国：
美国各个州对数字货币交易的态度不尽相同。华盛顿州于2017年4月通过了5031号法案，规定了数字货币交易所需要申请牌照，同时要求独立第三方审核，并要求购买一定金额的“风险保证债券”，这个保证金大小与其前一年进行的交易额相关。美国其他州也在积极对数字货币交易平台实施牌照化管理。
纽约州金融服务局(NYDFS)于2015年6月发布了“BitLicense监管框架”，同年9月，波士顿创业公司Circle获得了张BitLicense，但在2016年12月，该公司宣布放弃数字货币交易所业务，转而将重点放在支付方面。后来，纽约州金融服务部(NYDFS)正式授予加密货币交易所Coinbase在该州经营业务的许可证BitLicense。
除了BitLicense，NYDFS向创业公司Gemini信托公司和itBit信托公司授予了银行执照。2017年7月25日，加密货币交易平台运营商LedgerX LLC获得美国商品期货交易委员会(CFTC)的批准，正式成为一家受美国联邦监管的合法数字货币交易所及衍生品合约清算所
值得注意的是，日本大数字货币交易所bitFlyer已获得美国伊利诺伊州运营牌照、BitLicense，该公司目前已经获得44个美国州政府和其他海外地区的运营许可。
今年3月7日，美国证监会（SEC）发布公告表示，一个被承认的数字货币交易所必须与证券交易所做同样的合规，而且对政府和公众完全披露技术细节和财务风控原则，也应该预留可被审计的保证金。换言之，美国的数字货币交易所需要与现有的金融交易所或者合规机构共同持牌并受监管。
澳洲：
澳大利亚是世界上发展快的衍生品交易市场之一，根据联邦储备银行(Reservebank)的年度调查，所有产品日均交易量为1750亿美金左右，另外、该国金融领域的常规基础设施设备良好，这些常规基础设施构成了保证金产品市场。这是一个完全成熟、监管良好的资本市场。此外，在金融市场上，因特网在银行和证券交易方面的利用和处理上一直具有长期规范性。
随着交易逐渐增多，全球范围内出现加强监管的呼声。澳洲具备了运营资质流程快速，于欧美匹配的金融体系，政府开发态度等诸多优势。
关于是否要设立一个以普及数字货币交易的教育型产业，成立一个数字货币交易所，搭建数字货币基金等等，由于这之间更多的询问是关于安达利亚数字货币交易所的搭建，
申请AUSTRAC牌照包含的内容：
准备与撰写申请材料；
撰写反洗钱条例及反恐组织融资条例，以及条例的日常操作方案；
向澳大利亚AUSTRAC及ASIC递交牌照申请；
申请过程中负责回答由AUSTRAC和ASIC提出的问题
若AUSTRAC和ASIC需要们我提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交
从法务合规，源代码支持，流动性 服务到钱包管理，联合营销等数字资产交易的综合服务都有所涉猎，而且目前波波的团队已经拿下了多个国家的数字货币交易所牌照。对于想要打开国际市场的交易平台而言，必然需要认真研读各个国家的相关规制，不仅需要了解特定国家的法律规定，还应对申请牌照的注意事项有所把握。
很多事情总是要合规的，连生孩子都要“准生”才行呢。交易所下一次的大规模洗牌，必定与合规有关，趁着现在有时间，可以慢悠悠的办理着，届时方能一证在手，天下我有。
大家都知道，币安能有今日，特别是近日赵总还想挑弄一下红杉资本，与其合规性是分不开的；今天就让我们从合规步入重点：
数字货币交易及数字钱包服务牌照：一般是指在某个国家或当地的运营许可牌照，但也涉及相关的证券、银行、基照，数字货币交易牌照的发行主体一般是国家央行、金融监管机构，当然法律部门的参与也十分重要。各个国家的牌照申请标准也存在较大差异，但交易所一般都需要按当地的企业注册条件和牌照申请标准准备材料。
目前全球已经颁布过数字货币交易行业相关牌照的国家主要有日本、美国、瑞士、泰国、加拿大、菲律宾、爱沙尼亚、白俄罗斯、乌拉圭、澳大利亚等。这些国家对数字货币或者1CO的态度不同，置顶相关法规的标准也不同，但通过颁布数字货币交易牌照的方式将其纳入监管，总的来说是为了保护市场和投资者，促进数字资产在该国法律框架之内合规地存在。限于篇幅，本文暂只对美国和澳洲进行详细介绍：
美国：
美国各个州对数字货币交易的态度不尽相同。华盛顿州于2017年4月通过了5031号法案，规定了数字货币交易所需要申请牌照，同时要求独立第三方审核，并要求购买一定金额的“风险保证债券”，这个保证金大小与其前一年进行的交易额相关。美国其他州也在积极对数字货币交易平台实施牌照化管理。
纽约州金融服务局(NYDFS)于2015年6月发布了“BitLicense监管框架”，同年9月，波士顿创业公司Circle获得了张BitLicense，但在2016年12月，该公司宣布放弃数字货币交易所业务，转而将重点放在支付方面。后来，纽约州金融服务部(NYDFS)正式授予加密货币交易所Coinbase在该州经营业务的许可证BitLicense。
除了BitLicense，NYDFS向创业公司Gemini信托公司和itBit信托公司授予了银行执照。2017年7月25日，加密货币交易平台运营商LedgerX LLC获得美国商品期货交易委员会(CFTC)的批准，正式成为一家受美国联邦监管的合法数字货币交易所及衍生品合约清算所
值得注意的是，日本大数字货币交易所bitFlyer已获得美国伊利诺伊州运营牌照、BitLicense，该公司目前已经获得44个美国州政府和其他海外地区的运营许可。
今年3月7日，美国证监会（SEC）发布公告表示，一个被承认的数字货币交易所必须与证券交易所做同样的合规，而且对政府和公众完全披露技术细节和财务风控原则，也应该预留可被审计的保证金。换言之，美国的数字货币交易所需要与现有的金融交易所或者合规机构共同持牌并受监管。
澳洲：
澳大利亚是世界上发展快的衍生品交易市场之一，根据联邦储备银行(Reservebank)的年度调查，所有产品日均交易量为1750亿美金左右，另外、该国金融领域的常规基础设施设备良好，这些常规基础设施构成了保证金产品市场。这是一个完全成熟、监管良好的资本市场。此外，在金融市场上，因特网在银行和证券交易方面的利用和处理上一直具有长期规范性。
随着交易逐渐增多，全球范围内出现加强监管的呼声。澳洲具备了运营资质流程快速，于欧美匹配的金融体系，政府开发态度等诸多优势。
关于是否要设立一个以普及数字货币交易的教育型产业，成立一个数字货币交易所，搭建数字货币基金等等，由于这之间更多的询问是关于安达利亚数字货币交易所的搭建，
申请AUSTRAC牌照包含的内容：
准备与撰写申请材料；
撰写反洗钱条例及反恐组织融资条例，以及条例的日常操作方案；
向澳大利亚AUSTRAC及ASIC递交牌照申请；
申请过程中负责回答由AUSTRAC和ASIC提出的问题
若AUSTRAC和ASIC需要们我提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交
从法务合规，源代码支持，流动性 服务到钱包管理，联合营销等数字资产交易的综合服务都有所涉猎，而且目前波波的团队已经拿下了多个国家的数字货币交易所牌照。对于想要打开国际市场的交易平台而言，必然需要认真研读各个国家的相关规制，不仅需要了解特定国家的法律规定，还应对申请牌照的注意事项有所把握。
很多事情总是要合规的，连生孩子都要“准生”才行呢。交易所下一次的大规模洗牌，必定与合规有关，趁着现在有时间，可以慢悠悠的办理着，届时方能一证在手，天下我有。
