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河北香港 国内银行为什么大批量的销户

区域:
衡水 > 安平
类别:
公司注册
地址:
义乌
香港、国内银行为什么大批量的销户?
近一两年,国内的招商、交通、浦发等银行都通知客户销户,银行对离岸收紧,其原因如下:
(1)风险高,收益不抵风险。离岸存在洗黑钱、与敏感国家贸易往来等,银行承担风险较大,一旦发生,银行受到高额的惩罚,为规避风险,银行加大了审查力度,甚至取消了离岸业务。
(2)清理不活跃及中小客户,减少冗余客户占用银行资源,去除银行无法获益的客户。
(3)离岸资金不列入国内银行储蓄业绩,国内银行对开立离岸账户积极性不高。
(4)对公司无商业实质、不配合银行调查、银行无法联系到客户等,均可能列入账户关
怎样避免离岸被关闭、冻结?
(1)不参与非法洗钱活动。
(2)避免与贸易敏感国家商业往来,避免敏感业务(石油、黄金、珠宝等)。若涉及敏感国家,需选择合适的银行开设账户(不同银行对敏感国家定义不同)。
(3)尽量避免代收代付,避免影响账户安全。
(4)避免资金整存整取;或现金存入;或多个账户汇入,集中再汇出。
(5)公司贸易尽量采用公对公,避免频繁公对私
(6)公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求(大部分香港银行要求月日均≥5万HK)。
(7)保持公司账户活跃,长时间不活动的账户易被关闭风险。
(8)预留有效常用联系方式给银行,积极配合银行调查(如合规调查表格,提供贸易合同发票等),未能联络客户或未得到回复易被关;
(9)公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户。
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