河北香港 国内银行为什么大批量的销户
香港、国内银行为什么大批量的销户？
近一两年，国内的招商、交通、浦发等银行都通知客户销户，银行对离岸收紧，其原因如下：
（1）风险高，收益不抵风险。离岸存在洗黑钱、与敏感国家贸易往来等，银行承担风险较大，一旦发生，银行受到高额的惩罚，为规避风险，银行加大了审查力度，甚至取消了离岸业务。
（2）清理不活跃及中小客户，减少冗余客户占用银行资源，去除银行无法获益的客户。
（3）离岸资金不列入国内银行储蓄业绩，国内银行对开立离岸账户积极性不高。
（4）对公司无商业实质、不配合银行调查、银行无法联系到客户等，均可能列入账户关
怎样避免离岸被关闭、冻结？
（1）不参与非法洗钱活动。
（2）避免与贸易敏感国家商业往来，避免敏感业务（石油、黄金、珠宝等）。若涉及敏感国家，需选择合适的银行开设账户（不同银行对敏感国家定义不同）。
（3）尽量避免代收代付，避免影响账户安全。
（4）避免资金整存整取；或现金存入；或多个账户汇入，集中再汇出。
（5）公司贸易尽量采用公对公，避免频繁公对私
（6）公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求（大部分香港银行要求月日均≥5万HK）。
（7）保持公司账户活跃，长时间不活动的账户易被关闭风险。
（8）预留有效常用联系方式给银行，积极配合银行调查（如合规调查表格，提供贸易合同发票等），未能联络客户或未得到回复易被关；
（9）公司如未按时年审，会被银行清查， 冻结账户，不及时年审则会被销户。
近一两年，国内的招商、交通、浦发等银行都通知客户销户，银行对离岸收紧，其原因如下：
（1）风险高，收益不抵风险。离岸存在洗黑钱、与敏感国家贸易往来等，银行承担风险较大，一旦发生，银行受到高额的惩罚，为规避风险，银行加大了审查力度，甚至取消了离岸业务。
（2）清理不活跃及中小客户，减少冗余客户占用银行资源，去除银行无法获益的客户。
（3）离岸资金不列入国内银行储蓄业绩，国内银行对开立离岸账户积极性不高。
（4）对公司无商业实质、不配合银行调查、银行无法联系到客户等，均可能列入账户关
怎样避免离岸被关闭、冻结？
（1）不参与非法洗钱活动。
（2）避免与贸易敏感国家商业往来，避免敏感业务（石油、黄金、珠宝等）。若涉及敏感国家，需选择合适的银行开设账户（不同银行对敏感国家定义不同）。
（3）尽量避免代收代付，避免影响账户安全。
（4）避免资金整存整取；或现金存入；或多个账户汇入，集中再汇出。
（5）公司贸易尽量采用公对公，避免频繁公对私
（6）公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求（大部分香港银行要求月日均≥5万HK）。
（7）保持公司账户活跃，长时间不活动的账户易被关闭风险。
（8）预留有效常用联系方式给银行，积极配合银行调查（如合规调查表格，提供贸易合同发票等），未能联络客户或未得到回复易被关；
（9）公司如未按时年审，会被银行清查， 冻结账户，不及时年审则会被销户。
