要保证新加坡银行开户成功需要注意哪些方面

新加坡银行开户能否成功，取决于合规部门的KYC审核能否顺利通过。

什么是KYC？

KYC：know your customer，意思是充分了解你的客户，即银行、信托、保险等金融机构在为客户提供服务时，对账户的实际持有人和实际收益人进行审查，以确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求。一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成：

1） 客户识别，即对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户；

2）客户尽职调查，以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；

3）深入尽职调查，针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了

解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险；

4）简化尽职调查，适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等

KYC的目的是？

该程序目的是为了预防身份盗窃、金融、洗钱及恐怖主义融资，在银行开户、保险账户、理财账户等各融机构开户时都会涉及，KYC在全球范围内都很重要。

自2017年CRS执行以来，KYC过程中对个人客户和公司实际控制人税务居民身份和税号等信息的收信，是CRS账户信息交换的判断基础。

新加坡银行开户时的KYC，通常会涉及哪些问题呢？

KYC内容涉及：

公司股东、董事的个人信息；

设立公司的理由，公司的主要产品和业务往来对象；

资金往来对象，入账金额和交易频率，出账金额和交易频率等数十个问题。

我该为通过KYC作哪些准备？

在新加坡银行开户的过程中，KYC审核能否通过，关系到能否成功开户。从启动开户流程到获知结果，需要4-5周的时间，如果未能成功开户，对客户来说是莫大的时间损失。所以周到的提前准备必不可少。