近期银行为什么会关闭这么多离岸公司账户

近期银行为什么会关闭这么多离岸公司账户

1、公司入户长期处于不活跃或者不活动状态，即账户的资金运作极少。

以香港HSBC银行为例，客户的银行账户如果过去3个月平均结余数低于5万港币，会产生100港币的月费；再者如果账户在1年都没有活动，会产生250港币的不动入户服务费。综合算起来，这笔开支也是挺大的。

2、公司无商业实质，即银行不知道你是做什么的。

在开户的时候，我们都建议客户携带足够的商业证明文件，向银行说明，我身家清白，是正正规规的生意人，以此作为我在商业上的佐证文件。所谓商业证明文件，可以参照如下：

（1）在其他地区，或者已有的公司注册存续文件；

（2）近期给客户的销售合同及发票、采购合同及发票、运输单据；

（3）公司网站、卡片；

（4）现有公司银行月结单等等。

3、做从事的行业/产品不能是与金融相关的行业，除非已经有执照。

4、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国，或者是受制裁的国家。

5、银行发现有不正当操作者，会连带关户