香港银行账户被注销和冻结的4个因素造成的

随着CRS政策的落地，大批香港公司银行账户都被香港本地银行进行尽职调查。其实，只要正确使用香港公司银行账户，那香港本地银行也不会无缘无故关闭客户的香港公司银行账户。1、背景真实，正常交易真实进行贸易的香港公司一定要准备好相关业务单据，这也是香港本地银行为看重的资料之一。如果香港公司在国内有关联公司，而且有正常的贸易资料和款项往来，那香港公司银行账户就很安全。如果香港公司银行账户申请人是单一的香港公司，没有实际关联的公司和交易，却有比较的往来，就需要向香港本地银行说明情况，否则就极有可能被香港本地银行冻结和注销账户。2、不与高危地区国家交易尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治不稳定的国家进行交易。因为这些国家往往无法直接汇出，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。3、尽量少或不与个人交易这一要求比以前严格许多，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。4、不要长时间不使用香港公司账户这里包括两种情况。种是长时间不用。香港公司银行账户虽然开立，但很少使用，或者没用过。这种香港公司银行账户被注销的几率非常大。第二种就是香港公司没有业务、或者很少进行业务往来，香港公司银行账户极少有资金流动，这样的香港公司银行账户也很容易被清理。