济南理财师培训专家王起——期货公司资产管理类产品
济南理财师培训专家王起——期货公司资产管理类产品
一、现货、期货、远期与期权的区别
现货——现货，亦称实物，指可供出货、储存和制造业使用的实物商品。可供交割的现货可在近期或远期基础上换成现金，或先付货，买方在极短的期限内付款的商品的总称。期货的对称。
远期——合约双方承诺在将来某一天以特定价格买进或卖出一定数量的标的物（标的物可以是大豆、铜等实物商品，也可以是股票指数、债券指数、等金融产品）。
期货——是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是某种商品例如黄金、原油、农产品，也可以是金融工具，还可以是金融指标。
期权——指在未来一定时期可以买卖的权力，是买方向卖方支付一定数量的金额（指权利金）后拥有的在未来一段时间内（指美式期权）或未来某一特定日期（指欧式期权）以事先规定好的价格（指履约价格）向卖方购买或出售一定数量的特定标的物的权力，但不负有必须买进或卖出的义务。
期货市场概述
期货交易起源于欧洲，按标的物分为商品 期货、金融期货和其他期货品种（如碳排放、天气等）。
国际期货交易所
芝加哥期货交易所、芝加哥商业交易所、纽约商业交易所、堪萨斯期货交易所；伦敦金属交易所、伦敦国际金融交易所、伦敦国际石油交易所；欧洲交易所、欧洲联合交易所；东京工业品交易所、东京谷物交易所、韩国交易所、新加坡国际金融期货交易所等
期货交易的6个基本特征
1、合约标准化
2、场内集中竞价交易
3、保证金交易
4、双向交易
5、对冲了结
6、当日无负债结算
我国三大期货交易所
上海期货交易所（SHFE)
交易品种：铜、铝、胶合板、天胶、籼米
大连商品交易所（DCE)
交易品种：大豆、豆粕、啤酒大麦
郑州商品交易所 (ZCE)
交易品种：小麦、绿豆、红小豆、花生仁
规避风险和价格发现是期货市场的两大基本功能。
规避风险功能是指期货市场能够规避现货价格波动的风险。这是期货市场的参与者通过套期保值交易实现的。
价格发现功能是指期货市场能够预期未来现货价格的变动，发现未来的现货价格。
期货市场的参与者：
1、投资者，分为投机者和套期保值者
2、期货公司
3、期货交易所
期货市场风险的成因：
1、价格波动
2、杠杆效应
3、非理性投机
4、市场机制不健全
分析金融产品的四个维度
一、期限性
二、流动性
三、风险性
四、收益性
资产配置的四个要素
一、客户适当性---风险偏好和风险承受能力
二、投资收入消费相匹配
三、风险与收益相匹配
四、客户利益和理财师利益相协调
智库理财师事务2012年率先在齐鲁大地为“自由理财师”搭建平台，旨在打造中国的自由理财顾问创业平台，包括理财规划，从业人员的培训，（员工外训、活动资格证书、销售技能、组建队伍、为自有理财师提供一站式产品解决方案）。我们致力于为投资者提供真实的咨询服务，秉持着说真话的原则，力争为会员提供优质的金融服务。
智库理财师事务所宗旨：讲真话，为金融从业者提供全面的技术支持、为百姓提供良好的投资建议，搭建自由理财师创业平台。
智库理财师事务所服务内容如下：
1．为金融从业人员国家理财规划师考试的辅导交流。全年开展考试辅导课程，理论为主，实战为辅，90%以上通过率。（面授实战课形式、同步配合现场录像）
2．同时开展落地实战课程，根据每周全球或者国家发生的金融时间及热点，从专业理财师角度进行分析，加强会员学习理解能力。
3. 为非金融从业人员提供专业的理财方案，资产配置（不限数额），理财计划书等。
4. 为毕业的金融学子提供专业知识课程、推荐金融公司面试就业。
5. 为自由理财师根据其客户的不同需求，进行合理的产品搭配，不强制会员选择途径。
详情请百度——智库理财师事务所——联系方式咨询
一、现货、期货、远期与期权的区别
现货——现货，亦称实物，指可供出货、储存和制造业使用的实物商品。可供交割的现货可在近期或远期基础上换成现金，或先付货，买方在极短的期限内付款的商品的总称。期货的对称。
远期——合约双方承诺在将来某一天以特定价格买进或卖出一定数量的标的物（标的物可以是大豆、铜等实物商品，也可以是股票指数、债券指数、等金融产品）。
期货——是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是某种商品例如黄金、原油、农产品，也可以是金融工具，还可以是金融指标。
期权——指在未来一定时期可以买卖的权力，是买方向卖方支付一定数量的金额（指权利金）后拥有的在未来一段时间内（指美式期权）或未来某一特定日期（指欧式期权）以事先规定好的价格（指履约价格）向卖方购买或出售一定数量的特定标的物的权力，但不负有必须买进或卖出的义务。
期货市场概述
期货交易起源于欧洲，按标的物分为商品 期货、金融期货和其他期货品种（如碳排放、天气等）。
国际期货交易所
芝加哥期货交易所、芝加哥商业交易所、纽约商业交易所、堪萨斯期货交易所；伦敦金属交易所、伦敦国际金融交易所、伦敦国际石油交易所；欧洲交易所、欧洲联合交易所；东京工业品交易所、东京谷物交易所、韩国交易所、新加坡国际金融期货交易所等
期货交易的6个基本特征
1、合约标准化
2、场内集中竞价交易
3、保证金交易
4、双向交易
5、对冲了结
6、当日无负债结算
我国三大期货交易所
上海期货交易所（SHFE)
交易品种：铜、铝、胶合板、天胶、籼米
大连商品交易所（DCE)
交易品种：大豆、豆粕、啤酒大麦
郑州商品交易所 (ZCE)
交易品种：小麦、绿豆、红小豆、花生仁
规避风险和价格发现是期货市场的两大基本功能。
规避风险功能是指期货市场能够规避现货价格波动的风险。这是期货市场的参与者通过套期保值交易实现的。
价格发现功能是指期货市场能够预期未来现货价格的变动，发现未来的现货价格。
期货市场的参与者：
1、投资者，分为投机者和套期保值者
2、期货公司
3、期货交易所
期货市场风险的成因：
1、价格波动
2、杠杆效应
3、非理性投机
4、市场机制不健全
分析金融产品的四个维度
一、期限性
二、流动性
三、风险性
四、收益性
资产配置的四个要素
一、客户适当性---风险偏好和风险承受能力
二、投资收入消费相匹配
三、风险与收益相匹配
四、客户利益和理财师利益相协调
智库理财师事务2012年率先在齐鲁大地为“自由理财师”搭建平台，旨在打造中国的自由理财顾问创业平台，包括理财规划，从业人员的培训，（员工外训、活动资格证书、销售技能、组建队伍、为自有理财师提供一站式产品解决方案）。我们致力于为投资者提供真实的咨询服务，秉持着说真话的原则，力争为会员提供优质的金融服务。
智库理财师事务所宗旨：讲真话，为金融从业者提供全面的技术支持、为百姓提供良好的投资建议，搭建自由理财师创业平台。
智库理财师事务所服务内容如下：
1．为金融从业人员国家理财规划师考试的辅导交流。全年开展考试辅导课程，理论为主，实战为辅，90%以上通过率。（面授实战课形式、同步配合现场录像）
2．同时开展落地实战课程，根据每周全球或者国家发生的金融时间及热点，从专业理财师角度进行分析，加强会员学习理解能力。
3. 为非金融从业人员提供专业的理财方案，资产配置（不限数额），理财计划书等。
4. 为毕业的金融学子提供专业知识课程、推荐金融公司面试就业。
5. 为自由理财师根据其客户的不同需求，进行合理的产品搭配，不强制会员选择途径。
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