美国MSB金融牌照介绍
美国MSB牌照
MSB是什么?火币,OKCOIN和易派支付为何相继都要注册MSB?成功注册MSB
是否意味着可以合法地在美国开展金融交易业务呢?这些问题对于绝大多数业
界人士来说,仍是较为陌生的话题,因而笔者借本文有限的篇幅来做一个简要的
梳理和分析。
MSB的含金量有多大?
MSB是Money Services Business的简称,属于FinCEN(美国财政部下设机
构金融犯罪执法局 )管,属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申
请该许可。这类似于中国工商登记里加上一项:资金服务业务。
按 FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发出的指引,向美国人提供服务的数字
资产 “管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银
行保密法案 (BSA) 下的 MSB,需要在业务开始 30 天内完成 FinCEN 注册。但
MSB 是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国联邦层面目前对
币币交易没有其他明确监管要求,我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持
有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。
美国牌照申请流程
美国MSB牌照办理需准备资料:
1、提供公司名称格式**LDT或LIMITED
2、提供三位注册人身份证,(国籍不受限制外籍人士可提供户照及身份证
明)
注注册流程
1、注册申请当地公司,可在50州中任选一州注册,因为科州无州税后期公
司维护,注册公司周期1到5个工作日
2、申请公司税号,美国的MSB牌照只需申请公司税号无需开户
3、申请牌照,申请牌照在注册公司完成和申请税号之后,周期是 5到 15
个工作日
1.MSB 牌照的金融业务方案设计
2.准备与撰写申请材料
3. 向美国财政部递交 MSB 牌照的申请
5. 若美国财政部及 FINCEN 需要我们提供其余文案或相关说明,我们将负
责撰写及提交
4. 申请中途,负责回答由美国财政部及 FINCEN 提出的问题。
牌照其他申请资料准备
申请费用及后期维护费用
美国MSB牌照注册费用:1400 USD(没有月维护费及年审等额外费用)
监管范围
美国MSB牌照是属于金融监管类的牌照。该牌照的监管范围十分广泛:
国际汇款、外币兑换、虚拟贷币发行、数字贷币交易、ICO发行等等。
MSB是什么?火币,OKCOIN和易派支付为何相继都要注册MSB?成功注册MSB
是否意味着可以合法地在美国开展金融交易业务呢?这些问题对于绝大多数业
界人士来说,仍是较为陌生的话题,因而笔者借本文有限的篇幅来做一个简要的
梳理和分析。
MSB的含金量有多大?
MSB是Money Services Business的简称,属于FinCEN(美国财政部下设机
构金融犯罪执法局 )管,属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申
请该许可。这类似于中国工商登记里加上一项:资金服务业务。
按 FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发出的指引,向美国人提供服务的数字
资产 “管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银
行保密法案 (BSA) 下的 MSB,需要在业务开始 30 天内完成 FinCEN 注册。但
MSB 是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国联邦层面目前对
币币交易没有其他明确监管要求,我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持
有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。
美国牌照申请流程
美国MSB牌照办理需准备资料:
1、提供公司名称格式**LDT或LIMITED
2、提供三位注册人身份证,(国籍不受限制外籍人士可提供户照及身份证
明)
注注册流程
1、注册申请当地公司,可在50州中任选一州注册,因为科州无州税后期公
司维护,注册公司周期1到5个工作日
2、申请公司税号,美国的MSB牌照只需申请公司税号无需开户
3、申请牌照,申请牌照在注册公司完成和申请税号之后,周期是 5到 15
个工作日
1.MSB 牌照的金融业务方案设计
2.准备与撰写申请材料
3. 向美国财政部递交 MSB 牌照的申请
5. 若美国财政部及 FINCEN 需要我们提供其余文案或相关说明,我们将负
责撰写及提交
4. 申请中途,负责回答由美国财政部及 FINCEN 提出的问题。
牌照其他申请资料准备
申请费用及后期维护费用
美国MSB牌照注册费用:1400 USD(没有月维护费及年审等额外费用)
监管范围
美国MSB牌照是属于金融监管类的牌照。该牌照的监管范围十分广泛:
国际汇款、外币兑换、虚拟贷币发行、数字贷币交易、ICO发行等等。