新基金产品备案监管真严管理人备案指导手册
新基金产品备案监管真严！管理人备案指导手册
管理人备案与基金产品备案都进入了深水区，新的登记备案制度更加严格，主要有以下三大特征：
1、以信义为核心。
2、以规则为准绳。
3、坚持实质重于形式的原则。
基金产品备案新要求
新要求：核查管理人实际财务状况。
近日，某管理人申请新的基金产品备案时，收到了协会的反馈：
“根据管理人2018年度财务信息，请解释财务信息中管理费收入、职工薪酬、其他应收款等科目，公司收入及人员安排是否满足管理人持续展业能力。”
这条反馈意见说明，协会在审查基金产品备案变得严格，且不排除审查将会更加严格的可能性。
同时，这条意见也反映了协会审核的核心要点之一，是综合性核查管理人是具备持续的展业能力。
协会的潜台词
刚才提到的收到反馈意见的管理人，2018年度实际财务状况为：（为简化计算，以下数据均已等比例缩放）管理费收入约为50万元，协会登记员工数量10人，年度员工薪酬约40万元，其他应收款为1000万，其他支出15万，公司货币资金少于2万。管理人备案与基金产品备案，小贷公司牌照申请，全金融公司注册及金融牌照申请，转让请联系严先生
以上数据集会引起协会的关注很正常，因为其中存在4个关键的问题：
1、公司只有管理费一项收入（公司已投项目还有2年才可退出，目前无业绩分成）；
2、公司财务状况入不敷出，账上余额很少；
3、公司1000万实缴资金已抽离；
4、公司员工平均月薪3333.33元（公司位于一线城市繁华地段）。
协会让改管理人自己核查，说白了就是想问：你们公司实缴资本去哪里了？你们公司账上没钱还怎么搞业务？给员工发那么少的工资，是不是操作？还是说你们招的是实习生？这些员工是否有基金运营的能力？
这5连发文是协会的潜台词，面对这劈头盖脸的灵魂拷问，管理人心里不寒而栗。
是否行业将会变得越来越难做？
其实不然，真金不怕火炼，协会只是想提醒管理人做好自身运营，稳住基础，避免在资本市场的风浪中翻船。
另外，2019年立法工作计划（5月1日发布）中，明确19年将由证监会起草并正式实施《投资基金管理暂行条例》。
由此可见，协会的自律管理理念及其正落实的备案手段，恰恰符合了、证监会的立法计划和监管形势。
总结：有钱有信义有能力
协会对管理人备案的要求逐步加严，总的来看，有6个要点：
1、股东要有出资能力，实缴的资金要来的干净（禁止过桥垫资）；
2、风控负责人不能是个摆设，要有足够的风控经验和风控能力；
3、投资总监或者基金经理要有干货，要有业绩证明能拿出来走两步；
4、要严防死守不能跟关联方有利益输送，交易；
5、禁止设资金池，从事与业务相冲突或无关的业务；
6、对刚性兑付、自融、滚动投资、非法吸收存款等行为采取严防死守策略，审慎审核项目真实性。
换句话说，协会要求的持续展业能力主要是：有丰厚的财力，有合格的管理能力，有信义
专业服务机构介绍
腾博国际商务有限公司，总部位于深圳市福田区平安金融中心70楼，自2005年成立至今，依靠精英团队、深厚资源、精准服务，成功为上万家企业及个人提供优质的金融与商务服务。腾博深耕深圳商事服务十四年，凭借对中国经济发展方向独到的理解与战略策划实践，获得深圳前海深港现代服务业合作区管理局首批“前海招商合伙人”；“深圳市商务联合会常务理事”“深圳中小企业公共服务联盟副会长”等荣誉称号，并继续耕耘在广东自贸区，为全球的企业提供一流的服务。
基础的企业工商财税业务，企业许可证资质办理，金融公司新设及金融牌照申请
粤港两地、深圳全区域办公场所租赁、海外业务办理、前海新四板挂牌
外国人签证申请、跨境电商注册及备案，进出口权申请等服务。
腾博资深顾问：严先生
：189 3895 9600（同W）
办公地址：深圳市福田区平安金融中心70楼
腾博国际，您身边的企业管家；选择腾博，就是选择专业！
管理人备案与基金产品备案都进入了深水区，新的登记备案制度更加严格，主要有以下三大特征：
1、以信义为核心。
2、以规则为准绳。
3、坚持实质重于形式的原则。
基金产品备案新要求
新要求：核查管理人实际财务状况。
近日，某管理人申请新的基金产品备案时，收到了协会的反馈：
“根据管理人2018年度财务信息，请解释财务信息中管理费收入、职工薪酬、其他应收款等科目，公司收入及人员安排是否满足管理人持续展业能力。”
这条反馈意见说明，协会在审查基金产品备案变得严格，且不排除审查将会更加严格的可能性。
同时，这条意见也反映了协会审核的核心要点之一，是综合性核查管理人是具备持续的展业能力。
协会的潜台词
刚才提到的收到反馈意见的管理人，2018年度实际财务状况为：（为简化计算，以下数据均已等比例缩放）管理费收入约为50万元，协会登记员工数量10人，年度员工薪酬约40万元，其他应收款为1000万，其他支出15万，公司货币资金少于2万。管理人备案与基金产品备案，小贷公司牌照申请，全金融公司注册及金融牌照申请，转让请联系严先生
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2、公司财务状况入不敷出，账上余额很少；
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另外，2019年立法工作计划（5月1日发布）中，明确19年将由证监会起草并正式实施《投资基金管理暂行条例》。
由此可见，协会的自律管理理念及其正落实的备案手段，恰恰符合了、证监会的立法计划和监管形势。
总结：有钱有信义有能力
协会对管理人备案的要求逐步加严，总的来看，有6个要点：
1、股东要有出资能力，实缴的资金要来的干净（禁止过桥垫资）；
2、风控负责人不能是个摆设，要有足够的风控经验和风控能力；
3、投资总监或者基金经理要有干货，要有业绩证明能拿出来走两步；
4、要严防死守不能跟关联方有利益输送，交易；
5、禁止设资金池，从事与业务相冲突或无关的业务；
6、对刚性兑付、自融、滚动投资、非法吸收存款等行为采取严防死守策略，审慎审核项目真实性。
换句话说，协会要求的持续展业能力主要是：有丰厚的财力，有合格的管理能力，有信义
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