汇丰银行涉及的部分敏感国家汇总账户使用注意事项

一、汇丰银行涉及的部分敏感国家汇总

阿富汗、安哥拉、阿塞拜疆、孟加拉、玻利维亚、布兰迪、中非、查得、科莫洛、刚果、象牙海岸、古巴、厄瓜多尔、厄立特里亚、埃塞俄比亚、几内亚、几内亚比绍、海地、洪都拉斯、伊拉克、肯亚、古里巴斯共和国、黎巴嫩、利比里亚、科比亚、马达加斯加、马来西亚、毛里塔尼亚、缅甸、尼泊尔、尼日尔、尼日利亚、巴基斯坦、巴布亚新几内亚、保加利亚、菲律宾、处旺达、圣多美与善林希比共和国、塞拉利昂、所罗门群岛、索马利、苏丹、吉利亚、坦桑尼亚、泰国、多哥、土库曼、图瓦卢、乌克兰、乌兹别克斯坦、胃纳瑞拉、越南、叶门、辛巴威

以上国家为不完全统计，由于银行系统不断更新敏感国家名单，若涉及不常见的国家，请与我司进一步核对，以便于账户吏用稳定性。

二、汇丰银行账户使用注意事项

(1)）不参与非法洗钱活动。

(2）避免与贸易敏感国家商业往来，避免敏感业务(石油、黄金、珠宝等)。(3）尽量避免代收代付，避免影响账户安全。

(4）避免资金整存整取;或现金存入;或多个账户汇入，集中再汇出。(5)公司贸易尽量采用公对公，避免频繁公对私(可以对董事或股东分红)。

(6)公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求(大部分香港银行要求月日均≥5万HK)。(7）保持公司账户活跃，长时间不活动的账户易被关闭风险。

(8）预留有效常用联系方式给银行，积极配合银行调查(如合规调查表格，提供贸易合同发票等)，未能联络客户或未得到回复易被关;

(9）如有实际收入，建议出具审计报告，避免被抽查到无法提供，账户冻结影响使用。(10)公司如未按时年审，会被银行清查，冻结账户，不及时年审则会被销户。

以上就是大陆企业如何办理香港汇丰银行账户的全部介绍，在对外贸易中，以香港汇丰银行作为汇款收款开户行，可以明显增强国外客户的信任度，促进交易的开展，是受企业欢迎的离岸公司开户行。