离岸账户被银行冻结注销的原因有哪些
*近有很多客户反映自己的香港公司账户被银行冻结注销，银行也没有回复是什么原因导致的，下面给大家分析下离岸账户被冻结、注销的主要问题所在，我们该如何避免自己的离岸账户被冻结注销呢？
一： 香港银行开户政策缩紧；自2017年1月1日CRS政策出台后，几乎所有的主流银行开始大面积清理离岸账户，其目的是为了防止资本外流，加强对离岸金融，偷税漏税，反洗钱的监控。香港银行其实很早之前对于内地人士到香港开户存在芥蒂，多次收紧开户政策，近几年人民币贬值，加上国内投资环境不佳，很多内地人士纷纷涌入香港开设银行账户，用于购买港股和理财保险。
由于股票投资款或保费资金急入急出，不少内地投资者存入巨款后又迅速转走，所以香港各大银行也在考虑提高境外客户的开户门槛要求
之后，香港花旗银行率先对境外非港客户提高开户要求，将开户资金提高至150万港币，这将大多数普通投资者拒之门外，除此之外，为实现过境税收居民金融账户信息的透明化，让逃税漏税、洗钱行为无处可藏，CRS的出台无疑是重磅一击，中国大陆和香港已经承诺实施CRS，预计未来香港银行开户政策还将继续缩紧，一户难求！
二： 香港公司原因；
1、公司每年没有按时进行年审
1、在香港当地没有实际经营办公，但却有实际收入，无法提供核数审计报告
2、香港公司董事是非香港当地人士
若是以上三种情况，香港方面也会认为这样的公司不会给香港带来经济好处，所以银行会在这样的公司开户前做大量的审核工作，之前开设成功的账户也会被严格监管，一旦出现问题就会被冻结或注销
被冻结或注销的原因
香港方面：如果是冻结账户，*大可能是账户涉及到了逃税漏税、资金外逃、与地下钱庄资金汇入汇出等违规操作，这样情况下，是没有办法解决的，这也是*忌讳的一点！
银行方面：1、账户长时间处于不活跃状态、半年甚至一年没有走账，且账户也没有余额在里面
2、账户收了的 款项
3、账户中的大量资金急进急出，被银行怀疑洗钱行为
4、汇款方客户账户有问题，也会涉及到己方账户
5、收了银行限制的敏感国家款项
6、CRS后银行要做信息调查，需要提交入户*新信息，没有及时配合银行做商业调查或提供相对应的业务证明
一： 香港银行开户政策缩紧；自2017年1月1日CRS政策出台后，几乎所有的主流银行开始大面积清理离岸账户，其目的是为了防止资本外流，加强对离岸金融，偷税漏税，反洗钱的监控。香港银行其实很早之前对于内地人士到香港开户存在芥蒂，多次收紧开户政策，近几年人民币贬值，加上国内投资环境不佳，很多内地人士纷纷涌入香港开设银行账户，用于购买港股和理财保险。
由于股票投资款或保费资金急入急出，不少内地投资者存入巨款后又迅速转走，所以香港各大银行也在考虑提高境外客户的开户门槛要求
之后，香港花旗银行率先对境外非港客户提高开户要求，将开户资金提高至150万港币，这将大多数普通投资者拒之门外，除此之外，为实现过境税收居民金融账户信息的透明化，让逃税漏税、洗钱行为无处可藏，CRS的出台无疑是重磅一击，中国大陆和香港已经承诺实施CRS，预计未来香港银行开户政策还将继续缩紧，一户难求！
二： 香港公司原因；
1、公司每年没有按时进行年审
1、在香港当地没有实际经营办公，但却有实际收入，无法提供核数审计报告
2、香港公司董事是非香港当地人士
若是以上三种情况，香港方面也会认为这样的公司不会给香港带来经济好处，所以银行会在这样的公司开户前做大量的审核工作，之前开设成功的账户也会被严格监管，一旦出现问题就会被冻结或注销
被冻结或注销的原因
香港方面：如果是冻结账户，*大可能是账户涉及到了逃税漏税、资金外逃、与地下钱庄资金汇入汇出等违规操作，这样情况下，是没有办法解决的，这也是*忌讳的一点！
银行方面：1、账户长时间处于不活跃状态、半年甚至一年没有走账，且账户也没有余额在里面
2、账户收了的 款项
3、账户中的大量资金急进急出，被银行怀疑洗钱行为
4、汇款方客户账户有问题，也会涉及到己方账户
5、收了银行限制的敏感国家款项
6、CRS后银行要做信息调查，需要提交入户*新信息，没有及时配合银行做商业调查或提供相对应的业务证明
