线上业务开启

目前包含三家试点银行在内的多家银行，事实上从几年前就已经陆续在手机银行APP上推出了“智能投顾”服务。它们的大致运作逻辑是：通过客户的风险测评、问卷回答或存量资产数据得出客户的风险承受能力，为其匹配相应的投资组合。而投资组合通常会按风险等级的不同分为保障类、稳健类、灵活配置类、积极进取类等，给出各类资产的建议比例，并按资产类别分别匹配产品。
综合资本市场标准网数据，共有60家机构获得了基金投顾业务试点资格，包括29家券商、25家公募基金、3家基金销售公司，以及3家银行。
据公开信息，目前批18家试点机构（2021年之前获批）中，除3家银行外已经全部上线了基金投顾服务；第二批42家试点机构（2021年获批）同样表现积极，至少已有东方证券、招商证券、中信证券、国信证券4家券商，以及广发基金、博时基金、招商基金3家公募基金相继宣布展业，而包括财通证券在内的部分机构业已完成现场检查，只待业务上线。