光大BC9号荣民房地产

光大信托BC9号荣民房地产集合资金信托计划
产品类型      信托产品      
发行机构      光大信托      
投资门槛      100万元
发行地      北京市      
收益分配方式      按半年分配
发行规模      至60000万元
产品期限      24月      
期限类型      单一期限
收益类型      固定型
投资方式      股权投资      
资金托管行      光大银行股份有限公司兰州分行
投资领域      房地产      
项目所在地      陕西省延安市
产品特点:      
1、荣民地产公司房地产开发经验丰富，综合实力强，未来经营预期看好，且本项目位于陕西省延安市，未来地价向高地价高溢价迈进。
2、根据测算，信托计划存续期内项目能够实现约 25.07 亿，对信托计划本息癿覆盖倍数约4.18倍。

预计收益:      9至9.5%            
100-300：9.0%；
300-800：9.5%；
800及以上：协议收益
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信-托公司 王经理：138-1863-7687 Q-Q：1816264724
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【TAG】光大信托BC9号荣民房地产_光大信托BC9号荣民房地产

融资方:
延安荣民房地产开发有限公司
延安荣民房地产开发有限公司于 2018 年12月19日设立，注册资本1000万元，其中陕西荣民房地产集团有限公司出资1000 万元，占公司 100%的股权。公司性质为其他有限责任公司，是为延安国际会议中心项目专门设立的项目公司。

资金用途:
用于向项目公司延安荣民房地产开发有限公司增资扩股，终用于延安国际会议中心及配套住宅项目建设开发。

还款来源:
一、本项目的收入主要来源于标的项目收入，根据预测，该项目在信托计划存续期内，产生收入共计25.07 亿元，对信托计划本息的覆盖倍数约4.18倍。
二、2015、2016、2017、2018 年，陕西荣民房地产集团有限公司所有者权益分别为30.10亿元、35.36亿元、39.06亿元、40.07亿元，担保能力足够覆盖本次信托计划投资款及分红收益。
三、荣民地产提供其子公司西安高新区新材料园有限公司所持有的位于西安高新区科技一路以南项目作为差额补足方资金来源，并在其达到预售条件后同意我司开设资金监管账户，当荣民地产无法承担差额补足时，我司有权对该项目销售回款进行资金提留，为本项目融资提供还款。

风控措施:
（1）陕西荣民拟对信托公司所持延安荣民股权低投资回报进行承诺，若信托计划实际获得的投资回报（包括延安荣民分红及信托公司转让所持延安荣民股权实际获得的价款）低于所承诺低投资回报的，由陕西荣民对差额部分进行无条件补足；
（2）为保证陕西荣民履行差额补足义务，延安荣民拟以其本次用款项目地块的土地使用权为保证陕西荣民履行差额补足义务向信托公司提供抵押担保；
（3）质押担保：为保证陕西荣民履行差额补足义务，陕西荣民拟将其所持有的延安荣民的股权向信托公司提供质押担保。
（4）保证担保：为保证陕西荣民履行差额补足义务，史贵禄夫妇拟为陕西荣民差额补足义务提供保证责任担保；
（5）我司向项目公司派驻董事及相关人员，拟采取双方共管的管理模式，并制定详细的投后管理方案，大限度保证资金安全。