互联网金融监管严格市场准入
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7月2日,中国互联网金融协会第二期从业机构高管系列培训在北京举行.据与会人士透露
,当天,央行条法司副司长刘向民重点介绍了互联网金融法律与监管制度.
刘向民强调,加强互联网金融监管,严格市场准入.凡实质从事法定特许金融业务的,
一律须申请并获得相关牌照,才可以开展业务并接受持续监督.
对法律法规尚无准入要求的"缺门槛"业务,可以考虑实施适当的事前控制.一方面设置一
定的准入门槛,如技术安全标准,客户资金第三方存管制度、符合要求的反洗钱措施,内部
控制和风险管理措施等,提高从业机构的经营管理和风险防范能力.
另一方面,相关从业机构应当向全国性行业自律组织备案,接受自律管理.
"穿透式"监管
针对复杂跨界业务的"穿透式"监管,就是要透过表象看清业务实质,以业务属性确定
监管要求和监管职责分工,实现监管的全覆盖,不留空白和空间.
统筹运用监管资源,克服监管职责分割,对互联网金融实施"穿透式"监管.具体而言,
一是实现对资金募集、流转和终用途的全程监管,即资金的全流程应对监管全透明,二
是信息应集享.
伴随资金流的信息流,也应实现全流程的监管共享、信息的不对称和不完全,考
虑大数据监管.三是监管理念大转变,打破"铁路**、各管一段"但"没娘的孩子没人管"的
地盘意识,按业务性质明确监管责任、进行全程监管,实现风险的监管全覆盖.
在改善行业生态方面,刘向民表示,完善互联网金融违法行为举报、奖励机制,将违法
行为处罚金额的一定比例用于奖励举报人,形成有效的正向激励,加强对举报人的法律保
护.
借鉴国际证券金融领域集团诉讼和律师风险代理制度,充分发挥律师、会计师、评级
等各类市场中介机构的监督作用,以市场和法律的手段完善金融领域民事救急机制.
全面加强金融领域广告监管,打击违法广告和不当推介,明确金融类广告和监管和资
质要求.不具备法定资质的主体,一律不得向特定对象进行公开宣传推介.同时,对广告内
容加强监
管审查,防范各类误导和不实宣传.
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,当天,央行条法司副司长刘向民重点介绍了互联网金融法律与监管制度.
刘向民强调,加强互联网金融监管,严格市场准入.凡实质从事法定特许金融业务的,
一律须申请并获得相关牌照,才可以开展业务并接受持续监督.
对法律法规尚无准入要求的"缺门槛"业务,可以考虑实施适当的事前控制.一方面设置一
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控制和风险管理措施等,提高从业机构的经营管理和风险防范能力.
另一方面,相关从业机构应当向全国性行业自律组织备案,接受自律管理.
"穿透式"监管
针对复杂跨界业务的"穿透式"监管,就是要透过表象看清业务实质,以业务属性确定
监管要求和监管职责分工,实现监管的全覆盖,不留空白和空间.
统筹运用监管资源,克服监管职责分割,对互联网金融实施"穿透式"监管.具体而言,
一是实现对资金募集、流转和终用途的全程监管,即资金的全流程应对监管全透明,二
是信息应集享.
伴随资金流的信息流,也应实现全流程的监管共享、信息的不对称和不完全,考
虑大数据监管.三是监管理念大转变,打破"铁路**、各管一段"但"没娘的孩子没人管"的
地盘意识,按业务性质明确监管责任、进行全程监管,实现风险的监管全覆盖.
在改善行业生态方面,刘向民表示,完善互联网金融违法行为举报、奖励机制,将违法
行为处罚金额的一定比例用于奖励举报人,形成有效的正向激励,加强对举报人的法律保
护.
借鉴国际证券金融领域集团诉讼和律师风险代理制度,充分发挥律师、会计师、评级
等各类市场中介机构的监督作用,以市场和法律的手段完善金融领域民事救急机制.
全面加强金融领域广告监管,打击违法广告和不当推介,明确金融类广告和监管和资
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